一、从比较金融系统看中国银行业改革（论文文献综述）
韩健鹏[1]（2021）在《中国商业银行经营效率比较研究》文中进行了进一步梳理
吴陈姗[2]（2021）在《智能时代银行网点转型对策研究 ——以GD银行FZ分行为例》文中进行了进一步梳理在移动支付和互联网金融高速发展的智能时代,银行网点转型已经势不可挡。传统的银行网点既不能简单视为包袱和负担而一味做减法、撤网点,也不应无视时代的发展步伐而维持固有的现状。在精益细致的转型后,以网点为代表的线下渠道对于银行来说,仍是维护客户关系的珍贵渠道和宝贵资源。本文围绕“智能时代银行网点转型”主题,以GD银行FZ分行为例,综合运用文献研究、实地调查、对比分析等方法,全面探讨、深入分析智能时代银行网点转型管理存在的主要问题及其对策建议。本文在理论研究、文献综述的基础上,分析智能时代银行网点发展的金融市场现状与网点转型的必要性,针对GD银行FZ分行当前存在的主要问题和影响因素,结合国内外银行网点转型管理的实践经验启示,提出了GD银行FZ分行网点转型管理的对策建议,从而促进智能时代银行网点的转型升级。本文研究提出,GD银行FZ分行网点转型,应当坚持明确转型战略方案,深入传导转型理念,在此基础上,具体实施推动GD银行FZ分行网点转型的措施,即:重新梳理功能定位,探索创新经营模式;科技赋能搭建系统,精益管理提升产能;客户分层差异管理,综合服务注重体验;实施标准营销动作,实现标准业务流程;完善绩效考核制度,激励打造专业队伍;促成柜员主动转型,减窗增效综合发展等。本文坚持理论研究与实证分析相结合,结合实际发生的网点建设进程和人员转型经验,用一手真实数据支撑转型思路,针对智能时代银行网点转型管理的主要问题,提出了更具针对性、可行性的对策建议。因此,该研究除了给GD银行FZ分行网点转型提出切实可行的方案以外,也给同业基层网点转型提供借鉴意义。今后,还将根据新形势、新情况、新问题,加强经验借鉴与跟踪研究,确保相关研究的前沿性、实用性、推广性。
何宁[3]（2019）在《银行集中度与银行业发展问题研究》文中提出金融是现代经济的核心,银行是金融体系最重要的组成部分,大量理论和实证研究表明,一国的银行业结构变化和银行业发展很大程度上影响着一国的经济发展。2008年全球金融危机,以大型投资银行的倒闭为起点,随后对银行等金融机构造成冲击,进而对全球经济造成巨大负面影响,迫使人们更加严肃思考“大而不能倒”的问题,但将大银行拆分成很多中小银行就是最佳解决方案吗?那拆分后的银行业如何高效履行维护一国金融稳定的责任,又如何应对日益激烈的国际化竞争?由此可见,银行业结构对银行业自身发展（绩效、包容性和稳定性）的影响如何是一个值得研究的问题。但是迄今为止,鲜有研究从银行集中度的变化出发,系统揭示银行集中度与银行业发展的影响和内在规律。本文试图以全球银行业为研究样本,在这方面作一些努力,并在此基础上,探寻一条不仅能够提升中国银行业的发展,还能提升金融服务实体经济的效能,推动中国经济可持续发展的道路。本文主要使用了国际货币基金组织（IMF）、世界银行（World Bank,以下简称“WB”）和透明国际（Transparency International）等数据库的数据,并采用理论分析、对比分析和实证分析等研究方法研究了银行集中度与银行业发展的问题。全文分为七章,第一章和第二章分别为导论、理论和文献综述,其余核心章节安排如下:第三章分析了1996-2015年全球以及典型国家如美国、英国、德国、日本、巴西和中国的银行集中度变化趋势和银行业发展情况。从数据中可以看出以下事实:（1）全球银行业集中度加权平均值总体呈现上升趋势,主要是受到了对于全球银行业影响较大的高等收入国家银行集中度变化的影响。（2）随着一国的经济发展,银行集中度变化呈现如下趋势:低等收入国家由于历史原因,经济发展水平较低,受金融抑制影响较大,银行集中度高于其他类型国家,但随着经济发展和金融逐步深化,集中度呈现下降趋势;中低等收入国家银行集中度整体呈现缓慢的下降趋势;中高等收入国家大多处于转型发展阶段,银行集中度在一定区间波动变化;高等收入国家银行集中度呈平稳上升趋势。（3）大部分国家和地区的银行业均具有自身的层级结构,几乎都呈现出几家垄断型大银行对国家银行业发展产生较大的影响的特征。（4）银行集中度问题不能仅仅从一国的金融体系出发,可能还应考虑该国的经济发展水平、金融结构、政治体制、人均收入水平、通胀程度、人口密度,甚至该国的腐败程度、金融开放程度以及银行自身经营情况等因素。第四章探讨了银行集中度对银行业绩效的影响,通过选取2006-2015年130个国家和地区的跨国面板数据构建固定效应面板模型,对银行集中度与银行业绩效之间的关系进行分析,得到:（1）银行集中度与银行业绩效之间呈正相关关系,银行业绩效随着银行集中度的上升而增加,符合“哈佛学派”的研究观点。（2）当一国经济发展水平较低时,对金融服务需求较低,此时过低的银行集中度可能导带来银行业服务供给过剩,不利于银行业绩效的提升。（3）从国家经济发展的层面,银行业绩效过高,有可能对经济增长产生负面影响,包括引发资金向高收益的银行业回流导致资金空转和增加非银行部门的借贷成本,从而挤压实体经济发展的空间等。第五章探讨了银行集中度对银行业包容性的影响。同样选取了2006-2015年130个国家和地区的非平衡跨国面板数据,构建固定效应面板模型,对银行集中度与包容性关系进行实证分析。主要结论包括:（1）银行集中度与包容性之间存在负相关关系,银行集中度降低有利于提高银行业包容性,这与传统的研究观点相一致。（2）在经济发展水平较高的国家和地区,政府对大银行提升包容性的社会责任提出更高的要求,所以可以在提高银行集中度的同时提高银行业包容性;从金融服务的需求而言,当人们对银行服务需求相对单一时,可以通过提高银行集中度并结合政府支持手段提升包容性;当人们对银行服务需求相对多样化时,可以适当增加专业性银行机构以提高银行业服务的深度和质量,以提高银行业包容性。（3）在同等的银行集中度下,包容性还与国家的金融监管方式有关,如中国银监会对国有控股大银行在包容性-即普惠金融方面设计了“三个不低于”的具体规定,使大银行的包容性大大提升;而在一些金融抑制比较严重的欠发达国家,过高的银行集中度则使包容性大大降低。第六章探讨了银行集中度对银行业稳定性的影响。该章选取了2006-2015年130个国家和地区的非平衡面板数据,并建立固定效应面板模型进行回归分析,根据回归结果得到:（1）银行集中度与银行业稳定性之间存在负相关关系,符合“集中-脆弱性”的研究观点。（2）处于经济转型的中等收入国家,其银行集中度与稳定性负相关。（3）从其他异质性分析结果看,特定条件下银行集中度的提升能够提高银行业稳定性,可能原因包括政府对大银行机构的保护措施和金融监管质量的提升等因素,这也是近十几年来国际监管机构特别重视“系统重要性银行”的原因之一。第七章对全文的重要研究结论进行了梳理,并提出了针对性的政策建议。本研究认为在现代市场经济环境中,银行业结构对银行业发展具有重要作用,主要通过影响银行业绩效、包容性和稳定性来影响银行业发展。但是并不存在适应于所有经济体的最优银行业结构,每个经济体在不同的发展阶段都有适应自身发展并服务于实体经济发展的最优银行业结构,即不同国家、不同发展阶段下最优集中度区间不同且动态变化。基于上述结论,本文提出政策建议:（1）积极推进银行控股集团及多层次金融市场发展。（2）鼓励大银行提升市场竞争力来提高银行业绩效。（3）通过政府引导和调控与银行履行社会责任促进银行业包容性提高。（4）提高监管质量、优化银行业结构以保持银行业稳定性。（5）正确处理银行业绩效、包容性与稳定性之间的关系。
方劲松[4]（2019）在《中国银行业集中度的经济效应研究》文中进行了进一步梳理自1978年改革开放以来,伴随着社会经济的不断发展,我国银行业也经历了一个不断发展和变化的过程。我国的银行业竞争格局也从一开始的国家绝对垄断向寡头竞争乃至垄断竞争的格局发展。与之相对应的是我国经济发展在此期间取得了举世瞩目的成就。在这个过程中,关于银行业集中度的经济效应问题就会很自然地被提出:银行业集中度的变化会带来怎样的经济效应?在宏观层面上,银行业集中度如何影响宏观经济以及货币政策的传导?在中观层面,银行业集中度如何影响产业增长与产业结构调整?在微观层面上,银行业集中度如何影响企业的投资以及银行的经营管理和风险承担?本文将围绕上述系列问题,以我国银行业集中度的经济效应作为研究课题,通过选取科学有效的测量工具和行之有效的研究路径,对上述问题进行探索和研究,以期在此基础上可以得出有价值的政策建议,从而对优化我国银行业产业结构,促进产业增长、企业投资和货币信贷政策之间的共同发展有所裨益。本文的结构中第一部分是导论,交代了论文选题的背景、意义,目前国内外相关研究成果和研究程度,本文的研究方法、研究路径以及创新之处和存在的不足。论文的主体部分是由六章构成,其中第一章是银行业集中度的经济效应的理论基础分析。本章主要介绍了我国银行业集中度的具体概况和度量方式,并致力于从宏观、中观和微观三个维度分析了银行业集中度的经济效应。具体而言,论文将经济增长和货币信贷政策传导作为银行业集中度的宏观经济效应,产业增长作为中观经济效应,企业投资和银行业风险承担作为微观经济效应,探究银行业集中度对这几个方面的影响。此外要应对银行业集中度变化的风险就必须弄清楚集中度自身的风险形成机制。第二章从宏观层面研究银行业集中度对经济增长的影响。本章在最优金融机构理论的基础上分析银行业集中度对经济增长的影响,并利用我国2006年到2017年的省级面板数据,利用面板VAR方法,发现银行业集中度的提高对经济增长有显着的负向影响。第三章从宏观层面研究银行业集中度对宏观经济政策传导的影响。本章将研究重点放在货币政策的信贷传导机制上。银行业的竞争程度在很大程度上是与银行的信贷行为相关联的。银行业竞争格局的变化使得银行信贷行为发生变化,继而会影响到市场中的货币供应。因此,对银行业竞争程度进行梳理和分析,并结合中国银行业竞争格局对银行信贷渠道的结构性影响的分析,可以助益于我国货币政策的实际落地效果。本章对16家上市商业银行的数据进行分析,发现银行业集中度的提高对货币政策的信贷传导机制有加强作用。第四章从中观层面研究银行业集中度与产业增长、产业结构调整的关系。选取2003-2017年间100余家商业银行和39个工业行业的企业。这些企业主要包括两类,一类为国有企业,另外一类则为年收入在500万以上的非国有企业。通过对上述两类企业的数据进行分析,可以发现:在中国,银行业对产业增长的作用路径主要是依靠非技术性的资源再配置,而非技术层面的推动。在工业行业的资源再配置中,银行业集中度和竞争度都存在着显着的正效应。相比较而言,集中度所带来的正效应要大于竞争所带来的正效应。从一个中观视域来检视,在资源再配置中,集中度的配置效应被竞争性这一因素大大削弱。这样的情况造成的不良后果便是,银行业无法充分发挥其信息甄别功能。从银行业集中度对产业增长效应的弹性角度来看,信息透明的行业显然弹性更高,而信息不透明的行业则弹性较低。由此可见,对于银行业集中度提升问题,不可片面的看待。其实,我国当前银行业集中度的情况,是与我国当前经济发展的战略目标相契合的。通过提升银行业集中度,可以充分发挥银行的信息甄别功能,从而可以提升银行业对企业和项目的筛选能力,继而推动优质的资源流向优质的企业,从而促使我国经济调结构、提质量。第五章从微观层面研究我国银行业集中度与企业投资的关系。本章着手解决的问题是“我国银行业集中度变化对企业投资的影响”。为了更好的研究该问题,本章采取面板数据分析法,实证检验了银行业集中度的变化对企业投资期限的影响。研究结果显示,银行业集中度的上升会挤出企业的短期投资,但会推动长期投资。而集中度的下降会推动企业的短期投资,但不利于长期投资。第六章从微观层面研究银行业集中度与商业银行风险承担的关系。本章致力于回答“我国银行业集中度与银行业风险的关系”,通过构建风险度量指标并进行实证研究得出相关结论。最后部分是研究结论和政策建议。在对前面章节的结论进行梳理和总结的基础上,有针对性的就银行业集中度问题提出相应的政策建议。本文主要研究结论如下:从经济增长的角度来看,银行业集中度的提高与经济增长之间存在着一定的负相关关系。从资源再配置的角度来看,银行业集中度的提高,与资源再配置之间存在着一定的正相关关系。这种正相关关系的边际效应是递减的,随着银行业竞争度的进一步提升,其对资源再配置的效果会相应减弱,且大型工业企业对这一正效应更敏感。银行业集中度的提高,会对企业的投资行为产生影响。一般来说,随着银行业集中度的提高,企业的长期投资力度会增加,而短期投资的力度则会减少;银行业集中度的提高,可以强化银行渠道对货币政策的影响程度,继而影响银行业资产负债表的结构。银行的贷款资产与非贷款资产之间的替代性会随着银行业集中度的提高而减弱。在这样的环境下,企业会更倾向于选择间接融资渠道,从而增强对银行信贷的依赖度;在银行市场中,银行业集中度与银行风险之间呈现倒U型关系。总体上来说,中国银行业需要保持适度集中。本文的创新点有三个方面:第一,关于银行业集中度的经济效应的文献中,国内外学者的研究大多局限在单一的国家或省际对照层面展开,鲜有学者尝试从更加全面的角度,即同时从经济增长、货币信贷传导、产业发展、企业投资和风险承担五个方面进行详细研究。此外,从地区间的差异角度出发进行比较研究,也是一个被忽视的研究视角。有鉴于此,本文在前人研究的基础之上,侧重分析对我国银行业集中度与经济增长、货币信贷传导、产业发展、企业投资和风险承担的关系,通过实证分析,增强了保持银行业适度集中结论的解释力。第二,在现有的研究中,极少有学者以一个总括性的视域,涵盖了宏观、中观和微观三个层面,全方位地探究银行业集中度产生的经济效应问题。本文通过对现有文献的检索和梳理,分别从宏观、中观及微观层面对中国银行业集中度的经济效应进行实证分析,丰富了银行业集中度对经济增长和产业发展的作用路径研究。在当前我国经济发展格局下,探讨了优化银行业集中度所带来的正向经济效应的问题,并探究了银行业集中度的经济效应的边界,以确保银行业集中度维持在促进我国经济又好又快发展的框架内,为有效调控银行业市场结构的差异化政策提供决策依据。第三,从实证研究的角度来看,本文梳理了诸多的文献理论与经验研究,在此基础上利用模型展开了推导演绎。分析银行业集中度与经济增长、货币信贷政策、企业投资、以及银行经营效率间的关系与结论。从实证层面对上述关联关系及内在的因素进行了有效分析,探讨了银行业集中度在各影响因素中起到重要渠道作用。国内文献对于上述关系的研究较多,但仍缺少完整系统论述、探讨的内容,对实证探讨的内容仍有待进一步深入。本文存在的不足之处有二:第一,本文从经济增长、货币信贷传导、产业增长、企业投资以及风险承担等方面对银行业集中度的经济效应及风险进行了分析,得出了一些结论。但有些问题还需要进一步考察。比如说保持适度集中,这个度如何衡量和把握需要进一步的深入研究。第二,本文所选用的经济增长、货币信贷传导、产业发展、企业投资以及风险承担的相关指标是否能够完全代表所要研究的问题还需要进一步探究。
董迪[5]（2018）在《中国区域金融稳定研究 ——基于金融结构的视角》文中提出随着金融业改革和开发程度的深化,金融稳定越来越受到关注。从全国金融结构角度整体上来看,银行无论是从规模还是参与程度都在整个金融体系中占据了绝对重要的地位;但随着近年来金融市场体系的发展与不断完善,其在社会经济发展中的作用日益凸显,同时也引起了我国金融结构的巨大变化,这点从银行信贷在社会融资中的占比呈逐年下降的趋势可见一斑。本文主要从区域金融结构的视角探讨区域金融稳定。区域金融结构,一般指一个区域内金融机构体系的结构。但这一指向有失狭隘。这一名词即可指金融机构体系的结构,但也或包括更丰富的内容。与指称一个区域内金融机构体系结构不同,本文所称“区域金融结构”,主要是指三个方面内容,即区域金融与区域经济之间的平衡状态、金融体系内金融创新的结构,以及区域金融结构的地区间相互影响状态（即溢出效应）等。而本文所称“金融稳定”则是使用了被世界银行和美联储广泛使用的金融稳定状态指数,并充分结合中国的实际国情进行了优化。本文的研究目标是讨论区域金融结构对区域稳定性的影响。就金融稳定相关研究来看,目前已有的理论研究主要是针对发达国家市场情况,在国家层面来进行的,这主要是由于相关研究源自于对金融危机产生机理的考察。西方学者在研究金融稳定上,多是通过考察金融危机发生的条件,从金融不稳定的角度,通过否定式判断逐一列出金融稳定的实现条件。近年来,金融稳定在我国学术界引起越来越多注意,多名学者对金融稳定进行了量化测度与实证研究,但依然主要是以我国国家整体作为考察对象。而本文着眼于同一经济体内部,在宏观货币、财政政策相对固定的前提下,针对不同区域经济与金融发展程度差异的现实情况,拟分析由此所形成的金融稳定程度差异,进而总结区域金融稳定内涵及影响因素,从而进一步拓展金融稳定的研究对象,完善金融稳定相关理论的分析框架与适用范围。本文的“金融稳定”则是使用了被世界银行和美联储广泛使用的金融稳定状态指数,并充分结合中国的实际国情进行了优化。本文的研究目标是讨论区域金融结构对区域稳定性的影响。除绪论和结论外,论文的主要研究共分为5个部分。各部分内容如下。绪论部分主要介绍本文的研究背景和意义,对相关文献进行述评并概括主要研究内容和研究方法,介绍论文的主要创新和不足。第1章主要是分析区域金融稳定内涵界定与影响因素。在对相关理论进行具体梳理的前提下,提出本文关于区域金融稳定的内涵定义,并以此为基础讨论其影响因素及相关研究。本章分为三部分:第一部分提出本文关于区域金融稳定的内涵界定;第二部分分析区域金融稳定的影响机制;第三部分分析影响区域金融稳定的其他内外部因素。第2章主要是对金融稳定进行测度。综合梳理已有的金融稳定相关测量方法,并在相关学者研究的基础上,提出与本章研究内容及中国国情相适应的金融稳定评估指标体系及度量方法,并以此来计算衡量全国以及地区范围的金融稳定,最后根据计算结果对全国以及地区范围的金融稳定政策提出了相对应的意见和建议。第3章主要研究金融与经济的契合程度对区域金融稳定的影响。针对区域金融结构变化对区域金融稳定的影响进行实证分析,基于金融体系的资源配置功能对区域经济运行的影响,提出了区域金融结构与区域经济产业结构的契合度,进而研究对区域金融稳定的影响作用。在此基础上本章提出了区域金融结构变化和区域经济产业结构变化的契合度与区域金融稳定之间的关系,同时还分析了在不同经济产业结构的区域,其金融稳定受到金融结构变化和经济产业结构变化的契合度的影响作用。第4章主要讨论区域金融内部的创新对区域稳定的影响。本章分析区域金融结构变化、区域金融创新对区域金融稳定影响,尤其是基于金融体系的资源配置功能的角度下,区域金融稳定受到区域金融结构变化及区域金融创新的影响,分析了在金融创新的背景下区域金融结构与区域经济产业结构的契合度对区域金融稳定的影响作用。第5章主要讨论区域金融结构与区域金融稳定空间溢出效应。本章采用空间计量经济学模型考虑样本地区变量的空间相关性,从而分析研究金融结构变化的空间溢出效应对金融稳定的影响作用。通过对我国金融结构变化的空间效应进行分析,发现金融结构变化具有溢出效应对金融稳定有着明显的影响。最后为结论,对前文关于区域金融结构和区域金融稳定的相关理论及实证研究的结论进行总结,并在此基础上提出中国改善区域金融结构以维持区域金融稳定的政策建议。最后,针对本文的一些不足之处进一步指出未来的研究方向。通过以上研究,本文主要得出如下结论:1.从各区域的具体情况来看,中国区域金融稳定发展良好,不同区域之间的协调性得到改善,但同时需注意小范围风险的发生。从全国2010-2016年的金融稳定来看,2008年的金融危机对中国的金融稳定造成了不小的冲击,通过政府一系列的应对措施,使得中国金融稳定在这之后保持健康稳定发展。从2016年各区域金融稳定指数的综合得分来看,东部在保持其领先地位的同时,其他地区的金融稳定也保持良好的发展态势,其中,中西部地区的外贸保持较快增长,金融机构（银行业）的规模占全国的比例有所提升;东北地区的固定资产投资增长势头较猛,西部和东北地区的债券融资规模也进一步得到提升。2.区域金融结构变化和区域经济产业结构变化的契合度越高时,区域金融稳定越高。通过全国2011-2016年的样本数据,并基于金融体系的资源配置功能视角分析研究区域金融结构变化对区域金融稳定影响,结果表明区域金融结构变化和区域经济产业结构变化的契合度正向地影响区域金融稳定;对于第三产业占生产总值高的区域来讲,金融结构变化和经济产业结构变化的契合度对金融稳定影响要明显高于第三产业占生产总值低的区域;同时,区域金融稳定也受区域金融结构变化和区域经济产业结构变化的契合度滞后效应的影响,即区域金融结构变化与产业结构变化的契合程度对金融稳定的影响作用持续时间较长。3.区域金融创新程度越高时,区域金融稳定越高全国2011-2016年的样本数据研究结果表明区域金融稳定受到区域金融创新程度的正向影响,同时区域金融稳定不仅受到当年区域金融创新程度的正向影响,同时还受到了前一年区域金融创新程度的正向影响。研究还发现区域金融结构变化与产业结构变化的契合程度越高时,区域金融创新程度对区域金融稳定的影响越强烈,对于区域金融结构变化与产业结构变化的契合程度越高的区域,其金融稳定不仅受到当年区域金融创新程度的正向影响,同时还受到了前一年区域金融创新程度的正向影响。4.我国银行业发展的仍然有着较强的空间依赖性,并且相互影响较大。通过建立空间计量经济学模型分析我国省际金融问题相关变量的空间相关性,从而研究金融结构变化的空间溢出效应对金融稳定的影响作用。研究结果表明,从各个地区来看,我国的省际金融结构变化溢出效应较为明显,通过对我国金融结构变化的空间效应进行分析发现金融结构变化具有溢出效应对金融稳定有着明显的影响。从银行业、证券业以及保险业这三方面来看,目前我国金融结构变化的空间效应主要以银行业为主,而证券业和保险业的金融资源配置功能在空间效应上体现的并不明显,从长远来看,这也不利于我国的金融体系保持稳定状态。本文创新之处主要体现在:第一,以不同金融结构的资源配置机制入手,尝试从区域经济产业结构契合的角度来论述金融结构变化与金融稳定间关系。以“比较金融体系”理论为基础,通过分别论述市场主导型和银行主导型结构各自的资源配置机制与产业结构的契合程度,从而揭示金融结构变化对金融稳定的影响和传导机制。构建这种理论分析框架为将来相关研究提供一条有价值的思路。第二,本文将结合我国国情,从考察指标体系和指标合成方法两个方面构建区域金融稳定指数来客观衡量区域金融稳定,在一定程度上克服了以往研究中指标体系不健全或合成方法不客观的影响,提升相关测度的客观性、针对性与准确性。第三,本文尝试从区域金融结构的三个角度来分析与区域金融稳定之间的关系,即区域金融与区域经济之间的平衡状态、金融体系内金融创新的结构,以及区域金融结构的地区间相互影响状态（即溢出效应）等三个方面的结构。论文不足之处主要有:第一,本文在对区域金融结构和区域金融稳定指标的选取时考虑了区域经济及金融相关数据收集的难度,主要选取的是由国家统计局和中国人民银行直接或间接公布的数据,这有可能造成指标选取不够合理的情况,从而无法全面准确衡量区域金融稳定以及区域金融体系与区域产业的契合度。随着区域经济的增长及区域金融的发展,描述区域经济和金融发展质量的数据将会更加全面深入。第二,本文采用主成分分析法度量区域金融稳定,主成分分析法的优势在于可以通过对原始指标处理之后产生不具相关性的主成分,从而避免指标之间的相关性影响,同时还能在原始指标较多的情况下用具有代表性的主成分进行分析。但是主成分分析也有其缺点如其主成分的解释含义的明确性不如原始指标,有些情况下主成分可能不具有较强的实际意义。因此,在衡量区域金融稳定上可以尝试采用更加合理的方法。同时,针对区域金融结构和区域金融稳定关系的实证方法也有待进一步加强。
谢易成[6]（2018）在《政府监管视域下国有银行国际业务风险及其防范 ——基于6家银行10年数据的研究》文中认为改革开放以来,国有银行国际业务经历了从无到有、从少到多的发展过程,己成为国有银行主要业务中必不可少的一部分。国有银行国际业务为国家换取了大量重要能源、资源,为支持我国经济可持续发展发挥了不可替代的重要作用。然而,国有银行国际业务给国有银行带来丰厚利润,为国家获取重要能源资源的同时,不可避免存在一定的风险。由此,有必要对国有银行开展国际业务与风险的关系,以及政府监管部门应该如何更好的引导和规范银行开展国际业务进行研究。本研究选取我国开展国际业务较多的6家国有银行2007-2016年10年动态数据进行实证分析,结果显示,在控制了其他变量的情况下,国有银行的国际业务贷款余额占比越高,国有银行的风险水平越低;在控制了其他变量的情况下,国有银行资本充足率越高,国有银行盈利能力越强,风险水平越低;在控制了其他变量的情况下,国有银行资产规模越大,国有银行盈利能力越强。因此,建议政府监管机构督促国有银行稳步提高资本充足率,支持国有银行做大做强,增强资产规模,提升国有银行国际业务风险抵御能力,有效防控国有银行国际业务风险。此外,为了进一步完善政府对国有银行国际业务的监管,结合在银行工作的经验,理论联系实际,分析现行监管体系对国有银行国际业务的监管存在的问题,提出改进政府监管的政策建议,包括设立国有银行国际业务专门监管部门、建立国有银行国际业务数据统计机制、建立国有银行国际业务政策导向制度、搭建境外各国经济金融信息发布平台等。通过上述措施,更好地引导和规范国有银行开展国际业务,使国有银行既能服务国家经济外交战略,银企合作支持中资企业“走出去”,又能控制风险和保持合理盈利水平,从而维持金融稳定以及社会经济的可持续发展。
周立[7]（2013）在《中国大型商业银行国际竞争力的研究》文中研究指明目前,中国银行业正处于战略转型和快速国际化发展阶段。中国银行业需优化资产质量,提供优质产品和金融服务,改造业务流程,完善银行治理机制,提高商业银行综合经营效益,进一步降低成本投入和资本消耗,转外延粗放式增长为内涵集约化增长,将规模与增长、风险与收益、稳健与创新、本土化与国际化等方面全盘结合起来,从银行治理机制上引导和规范中国银行业基于长期优质增长而非规模粗放扩张,真正做到经营方式的转变。中国银行业全球化布局需加快,在全球范围内要敢于直面与各国大型商业银行开展全面的业务竞争,进一步提高中国银行业国际化程度和国际竞争力,实现中国银行业从“大”到“强”的转变。对国际银行业来说,改革、兼并、重组一直是其主要的发展旋律,更是一流大型商业银行阶梯式成长的基本路径。金融危机和欧债危机后,欧美诸国或对危机银行部分股权国有化,或注资银行业,或大银团之间业务重组,或资金充沛、经营尚可的银行收购濒临倒闭的银行,以此来推动银行业的改革和发展。对于新兴市场国家来说,则抓住经济强势增长的机遇,不断深化和推进银行业改革,以此来降低经营成本,提高经营效率,并加速拓展海外业务和机构布局,如中国、巴西、南非、俄罗斯等国商业银行业。面对金融全球化及国际银行业的深刻变革,中国大型商业银行要转变依靠国家金融政策保护和外延粗放式的发展思路,深切地认识到提高银行经营水平、国际化经营程度和国际竞争力的迫切性。随着中国银行业经营自主权的扩大、利率市场化的推进、金融脱媒发展的态势、资本和货币市场的快速发展,以及金融体制其他方面的深化改革,在竞争性的国际银行业市场中,中国商业银行需要能够持续地比外资银行更有效率地向金融市场提供现代金融产品和服务,并获得持续的盈利和自我发展的综合能力。采取多种措施提高中国银行业的资金效率和资本充足率、改善银行治理机制、坚持市场主导和创新发展的经营原则,建立起具有强大竞争力的国际一流大型商业银行是中国商业银行业改革与发展的方向。对中国大型商业银行国际竞争力的研究是一项充满创造性的工程,不仅是对已有研究成果的全面整合和补充,更能够为商业银行业国际竞争力领域的进一步研究指明路径；不仅为大型商业银行制定异质性的竞争策略、提升自身的经营管理水平和国际竞争力提供理论依据,也能够为政府部门（央行、银监部门等）的宏观决策、政策制定和监督管理提供综合性的评价标准和理论依据。构建中国大型商业银行国际竞争力评价指标体系,对中国大型商业银行国际竞争力各因子要素进行实证检验,能够较为明晰地了解决定中国大型商业银行国际竞争力的关键因素。在面对一流国际大型商业银行强有力的外部竞争时,中国大型商业银行能够有效地做出理性的应对措施,巩固和发展自有市场、客户和业务,并逐步迈入国际一流商业银行的队列。同时,能够为中国大型企业走出去和海外投资战略服务,有利于我国经济稳定发展和全球影响力提升。科学而全面地评价中国大型商业银行的国际竞争力具有重大的理论意义和现实意义。选取英国《The Banker》以一级资本排名全球前50强大型商业银行（剔除高盛集团和摩根士丹利两家投资银行）和另外5家中国股份制商业银行作为研究样本,借鉴国内外学者关于企业（特别是商业银行）竞争力、核心竞争力、国际竞争力的大量文献、资料及研究方法,进而较为全面而准确地界定商业银行国际竞争力的概念和评价体系。整个研究分为8个部分：第一部分,介绍论文选题的背景、选题的意义、主要的研究内容和方法,文章主要创新点及不足；第二部分,介绍商业银行竞争力的理论基础,对研究的基础概念予以说明,对国内外学者研究成果进行全面的梳理和评述；第三部分,介绍商业银行国际竞争力的评价实践和构成要素；第四部分,介绍中国大型商业银行的历史沿革、国际化进程、外资银行在中国的发展现状；第五部分,介绍各国商业银行的历史沿革、发展现状、国际化经营现状及其国际竞争力强弱；第六部分,介绍大型商业银行国际竞争力：国际比较与经验借鉴,并对国际银行业绩效与混业经营、竞争环境的关系进行实证检验,得出混业经营和国际化发展对于提升中国商业银行国际竞争力是有益的结论,重点探讨了大型商业银行国际化发展模式的类型和其国际化发展的经验借鉴：第七部分,中国大型商业银行国际竞争力的国际比较,从理论框架出发、介绍研究样本和评价指标选取、指标标准化及模型的建立。介绍大型商业银行国际竞争力排名、各具体指标细项得分,并为提高中国大型商业银行国际竞争力进行了理论上分析。第八部分,介绍研究的主要结论和建议。通过理论的演绎和实证的研究,本文的主要结论为：首先,中国大型商业银行进入了新的发展阶段,已经成为国际银行业重要的参与者；其次,中国大型商业银行优势国际竞争力取决于其高盈利性和规模增长优势明显,包括总资产收益率较高、资本收益率较高和经营成本较低等三个方面的优势明显；再次,中国银行业的另外一个重要表现就是,通过国家注资国有商业银行、组建新型股份制商业银行和城市商业银行、大力引入国外战略投资者、IPO募资和扩股再融资、政策保护下的高额盈利、内生性跨越式发展和行业内并购整合等手段并举,中国银行业的资本实力迅速增强；另外,中国银行业的整体风险管理能力需要加强,经营的稳健性需要进一步的提高；最后,中国银行业的国际化程度不高、品牌竞争力不强,在国际银行业市场难以俘获国外客户的信心。进一步提高中国大型商业银行国际竞争力,中国大型商业银行在参与国际银行业的竞争中要做好以下几个方面：（1）树立全球意识,全面参与国际竞争；（2）坚持创新发展,保证稳定盈利水平；（3）加强基础设施,提升管理体系效率；（4）实现综合经营,提供全能银行服务；（5）整合业务流程,打造强大银行品牌。另外,在国际银行业的排名中,中国银行业竞争力得分逐年上升,竞争实力逐步提升,但竞争实力上升趋势能不能持久,还得看中国银行业国际化进程的进和自身业务发展模式的转变。
李果[8]（2012）在《银行业结构与金融稳定 ——基于中东欧和独联体国家制度变迁视角的分析》文中认为银行业结构及其导致的银行行为变化对银行业乃至整个金融业的影响一直是人们长期关注和探讨的焦点之一,因为任何形式的市场失效或反竞争行为对经济增长、效率和福利都有深远的影响。自上世纪八十年代以来,经济学界对银行业结构与金融稳定关系的研究开始日益增多。这不仅源于经济全球化和金融自由化趋势下,各国金融脆弱性问题集中爆发以及破坏力越来越强的金融危机不断侵扰,同时也体现了新时期各国政府金融监管过程中采取相机抉择策略的审慎思考。对于那些正在或刚刚完成从计划经济体制向市场经济体制转型的国家而言,这一问题的研究具有更为现实而深远的意义：因为只有通过宏观政策引导和制度建设促进银行业的结构性变革,帮助自身实力相对弱小的国内银行业健康成长,并积极借助外资银行和国内民间资本的协助为银行业转型提供更多的资金、技术、经验和信心支持,才能使得国家金融稳定和经营效率提高成为可能,从而进一步促进经济长期增长,并不断提高社会整体福利水平。与此同时,在社会大转型的年代,国家经济生活中的各个产业各个层面都在经历着急剧变革,作为经济发展核心的银行业也是如此。在制度变迁的大背景下,新旧制度的交替过程会如何影响银行业改革进程?银行业结构与金融稳定的关系会表现出怎样不同的特点?与一般发达和发展中国家在经济发展平稳时期的表现有何差异?不同的制度绩效在不同转型国家会有怎样不同的效果?站在制度变迁视角对银行业结构和金融稳定的动态关系进行更深层次的探析,也许会给我们提供一些有趣的结论。这些结论的获取对于指导各国金融业结构性调整、制度建设以及各项维护金融稳定的改革实践无疑都有着十分重大的理论价值和实际意义。基于以上考虑,本文最终选定以“银行业结构与金融稳定——基于中东欧和独联体国家制度变迁视角的分析”为题,拟以制度变迁为分析背景,探讨制度变迁过程中银行业结构与金融稳定的动态关系,为转型国家及其他新兴市场经济国家的银行业改革和金融稳定实践提供理论参考和政策建议。值得一提的是,文章的副标题揭示了研究对象是中东欧和独联体国家。之所以做这样的安排,主要基于三方面的原因。原因之一是这两类国家都属于传统意义上的转型国家。虽然目前学术界对于这两者的看法是：前者已经成功完成了转型,后者还处于转型过程中。但鉴于本文的研究目的主要是分析制度变迁系背景下的银行业改革实践,而这两者都符合研究的基本条件：它们都经历了或正经历着从计划经济到市场经济的转型过程,而且在经济金融改革进程中都有广泛而频繁的制度变革。因此,这些国家成为本文实证研究的极佳样本,其分析结论也能很好地作为理论研究的事实依据。原因之二是这些国家金融业改革成效不一。相比较而言,中东欧国家改革比较成功,其银行业发展已逐步步入良性轨道；而独联体国家改革成效不佳,部分国家还爆发过规模较大的银行业危机。因此,对于这两类国家银行业改革中制度变迁、结构演进与金融稳定关系和影响机制的研究,将有助于我们从比较分析的角度更好地把握主题。原因之三是我国也正处于经济转型和金融改革的进程中。虽然有着不同的银行业发展历程和制度背景,但我国金融业改革同样处于社会经济转型的背景下。从中东欧和独联体国家银行业改革的路径选择,制度创新的方式和途径,金融自由化的次序和方式选择等得到的经验和教训都可以成为我国经济体制改革和金融稳定实践的重要参考和借鉴依据,这也是文章最终的研究目的之所在。在主题明确后,文章对具体内容的架构设计如下：首先,是全文的导论部分,主要是介绍论文的研究背景和研究意义、概括其研究目的、篇章结构分布和主要研究方法,指出可能存在的创新点及不足之处,并为接下来可能进行的的研究指明前进的方向和可能存在的问题。其次,进入到正文部分。第一章是文献综述。这一章主要是对于文章将要分析的几个核心概念包括银行业结构、金融稳定及其制度变迁等进行界定和关系梳理。然后从文章立论的角度,从产业组织理论中的SCP分析框架、金融深化、金融抑制与金融结构、制度及其变迁理论以及脆弱性和金融稳定等方面进行理论溯源,为论文研究主题提供必要的理论分析背景知识和研究框架。最后,将在国内外相关文献阅读的基础上,对与本文主题研究相关的内容进行分析、梳理、总结并进行评价,找出前人研究的主要脉络和研究框架,为本文接下来的分析提供可能的理论依据和事实借鉴。第二章是银行业结构与金融稳定的理论关系研究。这一章主要是以理论分析为主。文章通过对银行业市场结构和产权结构之间的互动关系进行了具体阐述,并借助一定的理论模型刻画了银行业改革前期和中后期两者关系的演进路径。其次,对银行业市场结构与金融稳定关系进行具体阐述,并借助对一定的银行业市场结构下不同的分工格局、价格联动、银企关系和经济结构等因素的变动来探讨银行业市场结构影响金融稳定的具体机制。第三部分则从银行业产权结构直接影响或者通过影响市场结构的方式间接影响金融稳定的角度对产权结构与金融稳定的关系进行了剖析。作为文献综述后正式进入论文核心的起始章节,本章主要是为下文的研究起到一个理论积淀的作用。第三章是以实际情况分析的方式具体评估中东欧和独联体国家的银行业结构和金融稳定水平。作为背景介绍,文章首先从两类国家银行业改革历程分析入手,概述了各国银行业改革的主要特点,为后文的比较分析提供了相应的事实依据。接着,分别运用结构和非结构方法对银行业市场结构进行了测算和横向比较,同时也通过对不同产权属性银行资产占比的分析评估了各国的产权结构水平。最后,在总结和借鉴前人对于金融稳定研究成果的基础上,选取部分核心指标对中东欧和独联体国家的金融稳定状况及其变化历程进行了横向和纵向的比较分析。这一章实际上是为第二章起到事实依托的作用。第四章主要以理论分析的视角来看待制度变迁对于银行业结构和金融稳定的影响问题。文章先从制度变迁对银行业结构的影响入手,分析在制度对于不同银行行为的作用如何间接导致银行业市场结构和产权结构的变化,即分析制度变迁、银行行为和银行业结构之间的影响关系。接着,通过对具体制度形式包括存款保险制度、金融开放制度和金融监管制度在内的多种金融制度实施影响银行行为的变化间接作用于金融稳定的过程进行了分析。此外,制度变迁引起银行业结构变化从而引起金融稳定变动的机制分析也是这一部分分析的内容之一。第五章从对中东欧和独联体国家的转型实际情况来分析其银行业改革中的制度变迁和制度建设成就,并尽可能通过横向和纵向的比较分析总结当中的经验和教训。文章首先从社会建设成就、经济制度改革和金融制度建设等方面对两类国家的情况进行了比较分析,提供了一幅相对全景式的制度建设成就版图。其次,通过金融制度变迁的主要内容及其比较分析,具体阐述了金融开放制度、金融监管制度和存款保险制度建设进程中两类国家的不同态度和具体方式。最后,以案例分析的方式对俄罗斯金融危机和波兰金融安全网建设进行了分析,具体探讨了制度建设过程中的一些经验和教训。第六章是制度变迁、银行业结构与金融稳定的模型分析研究。建立在前文理论阐述和实际情况分析大量铺垫的基础上,这一章将通过实证模型构建并进行实证分析的方式,对于前文的理论分析提供实证注解或是实证悖论,最后对于两者的一致性或差异性提供解释和分析。主体内容将围绕两部分展开：一是不考虑制度变迁作用下的银行业结构与金融稳定关系的实证分析,这也是为了和传统分析结论做比较而特意作的安排。二是考虑制度变迁影响后对银行业结构和金融稳定关系的分析,这也是本文立论的主要目的所在。而且,在制度分析的部分,文章将分基本经济制度、金融业制度和银行业制度三个层次依次展开分析,尽可能全面地把握制度变迁对银行业改革和金融转型的综合影响和作用效果。最后,第七章是结论及对中国的启示。作为全文的结尾,这一章主要起到总括的作用：一方面它将对全文的研究和分析进行全面的总结和概括,梳理出全文研究的意义和价值所在,即主要研究结论和观点；另一方面,也是全文的研究目的之一,即对我国银行业改革提供相应的启示和建议。作为同处于转型进程中的国家而言,中东欧和独联体国家银行业改革中得到的无论是经验还是教训,对我们经济体制转型和金融改革都将有着难得的参考价值和借鉴意义。这也正是本文选择研究对象时所考虑的重要因素之一。
秦凯[9]（2012）在《经济全球化背景下中国银行业税收问题研究》文中提出经济全球化、信息技术的发展和金融自由化,给我国银行业的发展带来了机遇和挑战。银行业的安全、效率和发展,直接关系到一国或一个地区金融乃至经济的安全、效率和发展。面对经济全球化给银行业提出的要求,从理论和实践方面对我国银行业税收制度进行研究,探索保障和促进银行业安全、效率、发展的税收政策作为的空间及其局限,是本文研究的主题。围绕这一中心,本文选定以经济全球化作为研究中国银行业税收问题研究的坐标系,确定以经济学理论作为中国银行业税收问题研究的理论框架,运用以数学模型等规范分析方法作为本文研究的主要工具,选择样本采集数据,对我国银行业税收制度在机理和操作方面进行了深入分析,对全球经济化背景下银行业的现状、对银行业的影响进行了阐述,同时,对银行业税收的公共需求、银行业税收的信贷效应、银行业税收的效率公平、银行业税收的金融风险分析及中外银行业税收制度比较进行了系统性分析,并从中得出推进我国银行业自身发展、增强国际竞争力的启示,并据此提出了银行业税收制度的应对策略。（一）本文研究主要有以下四个方面的贡献本文对该问题研究的贡献,首先体现在研究思路上。为了保障研究工作的质量和效果,按照方法论要求,本文采用从宏观到微观、再从微观到宏观,从提出问题、到分析问题、再到解决问题的思路,进行了有关研究工作。首先,通过对经济全球化的解读,提出本文要研究的主题,即经济全球化背景下我国银行业税收制度的研究；同时,为主题研究搭建坐标系,经济全球化对银行业税收制度提出多维度的要求,将银行业税收制度在经济全球化中确定位子,以经济全球化的趋势、内容作为研究标准和框架,以期探索使我国银行业达到安全、效率和发展的税收途径。其次,以确定的坐标系为参照标准,对我国银行业税收制度进行了公共需求分析,信贷效益分析,公平效率分析、金融风险分析和中外比较分析。最后,在分析论证的基础上,就我国银行业税收制度建设,从基本原则、整体思路、风险应对策略等方面进行了提炼和总结,并从制度框架上就税收负担设定、税种安排、税基税率和征收环节确定等方面,进行了系统性的搭建。本文对该问题研究的第二个贡献,体现在研究方法上。基于经济全球化多维度的要求,本研究采用了规范分析与实证分析方法,尤其是在公共需求、信贷效应、金融风险和公平效率、中外银行业税收制度比较等分析中分别建立模型,通过定性与定量相结合所做出的系统性和全面性分析：银行业税收的公共需求分析,从边际社会效用出发,进行公共物品的理论研究,及两个实践案例的分析,得出“讨价还价”是实现银行业税收公共性的途径和方法。银行业税收的金融风险分析,从不确定性和信息不对称入手,通过对风险偏好与现实风险关系的解析,深入分析了银行、政府监管和财税部门三者之间在风险承担、风险防控的内在机理,提出了税收政策在降低银行业金融风险方面的作为空间。银行业税收的公平效率分析,结合理论分析与实际数据分析,我国现行税收制度对银行业征收的税收,对银行业经营产生的影响不显着,税收中性程度较好,缺乏有信服的数据能够证明营业税造成了社会福利减少。银行业税收的信贷效益分析,主要就李文宏2004年提出的模型,对其推导过程提出修改意见,并通过实证分析对其理论分析结果进行补充,进一步完善了李文宏2004年提出的有关模型。中外银行业税收制度比较分析。主要是使用数学工具对中外银行业税收制度进行对比分析,得出了加强我国银行业税收制度建设的启示。本文对该问题研究的第三个贡献,体现在研究成果上。通过分析,提出了银行业税收应对经济全球化面临的课题,即公共需求、行业竞争、金融风险、公平效率和国际趋势。通过模型推导和理论分析,得出“讨价还价”机制是公共税收实现的方式和途径。对李文宏2004年分析税收对银行信贷行为影响机理的前提和推理过程提出了修改意见。通过理论和实证分析,得出我国银行业的营业税对社会福利损失影响较小的结论。同时,分析了在信息不对称条件下,风险偏好对风险管理的制约及其政策制定空间。最后,通过数学工具,对中外银行业税收制度发展历史、中外银行业税收制度建设思路、中外银行业税收制度具体安排及中外银行业税收制度后金融危机对策进行比较分析,得出了加强我国银行业税收制度建设的主要启示,对推进我国银行业税制建设具有一定的参考、借鉴意义。第四是提出了我国银行业税收制度优化对策。通过分析、研究我国银行业税收制度与国外银行业相比存在的主要问题、服务实体经济部门方面存在的问题以及我国银行业自身发展存在的问题和全球化视角下银行业税收制度存在的主要问题,提出了我国银行业税收制度优化策略,包括我国银行业税收制度建设的整体思路、基本策略,及税种结构、所得税、流转税等方面的具体设计,为我国银行业税收制度建设研究提供了一个新的视角。（二）本文的创新之处主要体现在三个方面一是通过分析,研究提出了全球化视角下我国银行业税收制度建设存在的问题。二是提出了我国银行业税收制度建设的思考路径及其基本策略。三是提出了对我国银行业税收制度进行系统优化的政策建议。（三）本文研究的主要不足及局限一是在实证分析中,由于获得数据渠道的有限性,对有些问题的分析只能停留在定性上。二是由于获得的数据,其原始统计口径不同,数据之间的可比较性不强,进而得出的结论仅能供参考。三是本文的理论分析,均建立在假设的前提下,所以,这种理论分析受制于假设。一方面假设的科学性合理性决定了理论分析的科学性和合理性。另一方面由于理论的导出和建立是在假设的前提下进行的,所以,理论分析与实际情况之间会存在差异。四是本文所进行的理论分析,基本均使用了数学语言和数学工具。数学语言数学工具有其严谨的一面,但同时也受到数学抽象的限制,对丰富的实际情况分析得不一定全面。（四）本课题的进一步研究方向一是可以将国内外银行业税收制度和实践,尤其是后金融时代世界各国银行税的实践,纳入到一个数学模型中进行考察分析,从而在理论上能将税收的中外实践进行一个整体分析,再对各国的特殊因素进行修正,经过实证分析后,可以得出我国银行业税收制度的优化路径。这种分析在视野上更宽广,在分析方法上更加严谨,在结论上更代表国际趋势。二是关于银行信贷过程中金融放大作用在银行和实体经济之间的分配关系进行分析,然后研究税收在此关系中作用。为研究税收在银行这一特殊行业的调节作用,提供理论依据。三是对银行业税收制度的研究分析,可以采用综合建模进行分析,这将在现有分立分析的基础上,更上一个台阶,更具有系统性和科学性。四是关于税收在控制和降低银行业金融风险的作用方面,可以进行更系统、深入的分析,从而明晰税收在银行金融风险防控方面定性与定量的作为空间。
居松存[10]（2011）在《中国银行业竞争力分析》文中进行了进一步梳理金融是现代经济的核心,而银行业在现代经济社会中的作用更是不容忽视的。爆发于美国2007年的次级贷款危机,通过金融机构和金融市场等传播途径迅速波及全球而形成国际金融危机,进而影响实体经济,给全球经济发展造成很大的影响,给世界银行业、尤其是欧美银行业造成了重创,使多家国际大银行相继发生破产或被收购。本次国际金融危机的爆发再次印证了银行业健康发展的重要性。国际金融危机的爆发造成了全球经济出现衰退,促使各国政府出台经济刺激政策并实施金融监管改革,造成银行业的经营环境发生了较大变化;国际金融危机的爆发也使得国际银行业的竞争格局发生了一些变化,西方国际银行业的盈利能力普遍下降,而与此同时,新兴市场国家的银行业水平提高,特别是中国银行业的盈利水平出现了较大幅度的上升。中国银行业在中国金融体系中占据极其重要的地位,发挥着积极配置金融资源的重要作用。在中国经济高速发展的良好环境下,中国银行业经过30多年的改革和发展,积极发挥竞争优势,盈利总量在金融危机后有所提升,但和国际大银行相比仍然有许多不足之处,核心竞争力没有相应地大幅度提高、在资产规模和质量上仍有很大差距,在公司治理结构、风险管理和资本补充机制等方面也有不断提升的空间。因此,对中国银行业来说,应结合自身发展特点,同时借鉴西方银行业发展历程中一些成功经验,积极抓住中国经济社会转型之良机,根据当前和今后一段时间内国际经济环境和国际金融市场变化情况,扬长避短,积极改革创新、充分利用国内外资源,提高整体实力和参与国际银行业竞争能力,提升中国银行业在国际竞争中的地位和话语权,对确保中国金融安全和稳定,有力促进经济健康、平稳、快速发展将起到积极和重要的作用。本文主要运用对比分析法来对中国银行业竞争力展开具体分析:首先,分析中国和主要西方国家的银行业发展历程,对银行业发展中的经验进行了总结;第二、对国际金融危机爆发后,中、西方银行业遭受的不利影响进行对比分析;第三,对西方主要国家和中国为应对金融危机所采取的刺激经济政策加以对比分析,并对中、西方采取的刺激政策对银行业竞争力所产生的影响进行对比分析。对比分析有助于推导出对提升中国银行业竞争力有借鉴意义的政策手段和具体措施。此外,本文还通过实证分析和数理统计分析,来剖析中国银行业和国际银行业竞争力情况。通过上述分析,最后推导出中国银行业竞争力提升的路径选择。在后金融危机时代,中国对世界经济发展的贡献度不断提高,中国在国际事务中的话语权和参与世界金融规则的制定权也将不断增强,中国银行业竞争力的提升有利于中国综合国力竞争力的增强,对中国金融业积极参与国际金融竞争活动将起到积极的作用,对保证中国经济发展方式的顺利转变以及中国经济健康、持续发展将有重要的意义。本文主要分为六部分,具体情况如下:导论部分主要阐述本论文选题背景和意义、相关理论综述、基本框架,及本论文研究目的和方法、可能的创新点及存在的不足。第一章是对竞争力与银行竞争力理论进行回顾。先是从西方学者及马克思对竞争力理论的分析,再到一般企业竞争力理论和评价指标分析,最后到银行业竞争力理论分析,并对评价银行竞争力的主要指标和评价方法进行阐述。第二章是对中国银行业竞争力进行分析。首先,对中国银行业的发展历程按照几个比较重要的时段进行阐述和分析;第二,着力对中国银行业竞争格局的现状及竞争力情况进行详细介绍和分析,并按照大型商业银行、全国性股份制商业银行和其他商业银行分别分析;最后,对中国银行业竞争格局现状及趋势进行分析,并对中国银行业竞争力作总体评价,进而分析中国银行业竞争力提升的原因,并进一步分析中国银行业竞争力存在的不足。第三章对西方主要大银行竞争力进行分析及其对中国银行业的启示。首先,对主要西方银行业竞争力作总体评价;第二,分析西方银行业竞争力提升的重要原因和途径;最后,根据西方银行业发展历程和竞争力提升的经验,引申出对中国银行业竞争力提升的启示。第四章对国际金融危机及政府应对措施对银行业竞争力的影响进行分析。首先,本次国际金融危机的发生有其特定的背景,在对本轮国际金融危机成因与演进进行分析后,再分析本次金融危机对国际银行业竞争格局的影响;第二,分析国际金融危机对西方银行业的影响,西方政府应对国际金融危机所采取的措施及其对西方银行业竞争力的影响;第三,分析国际金融对中国银行业的影响,中国政府应对国际金融危机所采取的措施及其对中国银行业竞争力的影响。第五章是对后金融危机时代中国银行业竞争力的提升路径进行分析。首先,就金融危机和中国经济转型背景下,对提高中国银行业竞争力的必要性进行理论和现实层面的分析;第二,对后金融危机时代中国银行业竞争力提升所面临的主要问题进行分析;最后,分析中国银行业竞争力提升的主要途径及相关政策建议。银行业竞争力分析是一个涉及到多方面的整体系统,本文试图从银行业发展背景和经营环境方面、国际金融中心的变迁、银行品牌价值和中国在世界经济中崛起等角度对中国银行业竞争力提升进行多角度视察,以期提出中国银行业竞争力提升的建议,但因笔者认知深度和能力的不足,对一些问题的分析,常仅停留在事物的表面,未能通晓其内涵,对银行业竞争力方面的前瞻性和可行性的理论和政策等仍需笔者进行深入研究。
二、从比较金融系统看中国银行业改革（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、从比较金融系统看中国银行业改革（论文提纲范文）
（2）智能时代银行网点转型对策研究 ——以GD银行FZ分行为例（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 相关理论概述 |
| 1.2.1 帕累托法则 |
| 1.2.2 长尾理论 |
| 1.2.3 金融脱媒理论 |
| 1.2.4 客户关系管理理论 |
| 1.3 国内外文献综述 |
| 1.3.1 国外研究综述 |
| 1.3.2 国内研究综述 |
| 1.3.3 相关研究评析 |
| 1.4 研究框架 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 技术路线 |
| 1.4.4 创新之处 |
| 第二章 智能时代银行金融市场现状研究 |
| 2.1 宏观环境分析(PEST分析) |
| 2.1.1 政治法律环境(Politics) |
| 2.1.2 经济环境(Economic) |
| 2.1.3 社会环境(Society) |
| 2.1.4 技术环境(Technology) |
| 2.2 网点转型的必要性 |
| 2.2.1 客户需求变化 |
| 2.2.2 同业竞争加剧 |
| 2.2.3 外部环境影响 |
| 第三章 GD银行FZ分行网点转型当前问题及因素分析 |
| 3.1 GD银行FZ分行网点转型现状 |
| 3.1.1 GD银行FZ分行发展规模 |
| 3.1.2 网点转型现有措施之智能柜台推广 |
| 3.1.3 网点转型现有措施之数字金融业务 |
| 3.1.4 网点转型现有措施之内部系统搭建 |
| 3.2 GD银行FZ分行网点转型当前存在问题 |
| 3.2.1 服务内涵有待深化 |
| 3.2.2 便捷程度有待提高 |
| 3.2.3 各项活动流于形式 |
| 3.2.4 柜员转岗存在问题 |
| 3.3 GD银行FZ分行网点转型当前存在问题的因素分析 |
| 3.3.1 转型理念认识不足 |
| 3.3.2 网点定位尚未明确 |
| 3.3.3 忽视客户分层管理 |
| 3.3.4 业务流程不够科学 |
| 3.3.5 绩效考核方式单一 |
| 3.4 GD银行 FZ分行 SWOT分析 |
| 3.4.1 优势(Strength) |
| 3.4.2 劣势(Weakness) |
| 3.4.3 机会(Opportunity) |
| 3.4.4 威胁(Threaten) |
| 3.4.5 策略及结论 |
| 3.5 GD银行FZ分行网点转型期问卷调查与分析 |
| 3.5.1 问卷设计和样本情况 |
| 3.5.2 问卷数据分析及结论 |
| 第四章 国内外银行网点转型管理经验启示 |
| 4.1 银行网点转型国内经验借鉴 |
| 4.1.1 物理网点有增有减 |
| 4.1.2 网点趋于智能轻型 |
| 4.1.3 业务合作跨界发展 |
| 4.2 银行网点转型国外经验借鉴 |
| 4.2.1 富国银行“社区化银行网点”模式 |
| 4.2.2 安快银行“商店型网点”模式 |
| 4.2.3 韩国银行“迷你网点”模式 |
| 4.3 对GD银行FZ分行的转型参考和启示 |
| 第五章 GD银行FZ分行网点转型管理对策 |
| 5.1 明确转型战略方案,深入传导转型理念 |
| 5.1.1 第一步:明确全面转型及创新的战略及实施方案 |
| 5.1.2 第二步:建立组织、文化等保障机制,推动“网点转型”落地 |
| 5.1.3 第三步:密切关注创新格局,打造“金融+非金融生态圈” |
| 5.2 推动GD银行FZ分行网点转型的具体措施 |
| 5.2.1 重新梳理功能定位,探索创新经营模式 |
| 5.2.2 科技赋能搭建系统,精益管理提升产能 |
| 5.2.3 客户分层差异管理,综合服务注重体验 |
| 5.2.4 实施标准营销动作,实现标准业务流程 |
| 5.2.5 完善绩效考核制度,激励打造专业队伍 |
| 5.2.6 促成柜员主动转型,减窗增效综合发展 |
| 第六章 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录一 GD银行FZ分行网点转型期客户满意度调查问卷 |
| 附录二 关于 GD 银行 FZ 分行网点转型的行员访谈提纲 |
| 个人简历、在学期间的研究成果及发表的学术论文 |
（3）银行集中度与银行业发展问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景 |
| 第二节 问题的提出与研究意义 |
| 第三节 研究的主要内容与框架 |
| 第四节 研究方法与主要创新点 |
| 第二章 理论基础与文献综述 |
| 第一节 相关概念解释 |
| 一、银行集中度相关概念界定与测度 |
| 二、银行业发展范畴界定 |
| 三、银行绩效、包容性与稳定性之间的关系 |
| 第二节 银行集中度与银行业发展的理论基础 |
| 一、市场结构和金融结构的相关理论 |
| 二、银行集中度“结构-行为-绩效”理论 |
| 第三节 银行集中度与银行业发展相关研究综述 |
| 一、银行业结构研究文献综述 |
| 二、银行集中度与银行业发展文献综述 |
| 第三章 全球银行集中度与银行业发展的纵向变化及横向比较 |
| 第一节 全球银行业发展现状及趋势比较分析 |
| 一、银行集中度的纵向变化及横向比较 |
| 二、银行业绩效、包容性、稳定性的国别比较 |
| 第二节 典型国家银行集中度与银行业发展现状及趋势比较分析 |
| 一、市场主导型国家 |
| 二、银行主导型国家 |
| 第三节 中国银行集中度与银行业发展现状及趋势比较分析 |
| 一、中国银行业发展分析 |
| 二、中国银行集中度测算 |
| 第四节 本章小结 |
| 第四章 银行集中度对银行业绩效的影响研究 |
| 第一节 理论分析与研究假设 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量定义 |
| 三、银行业绩效估计模型 |
| 第三节 实证回归结果分析 |
| 一、银行集中度与银行业绩效 |
| 二、异质性分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、主要结论 |
| 二、进一步讨论 |
| 第五章 银行集中度对银行业包容性的影响研究 |
| 第一节 理论分析与研究假设 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量定义 |
| 三、银行业包容性估计模型 |
| 第三节 实证回归结果分析 |
| 一、银行集中度与银行业包容性 |
| 二、异质性分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、主要结论 |
| 二、进一步讨论 |
| 第六章 银行集中度对银行业稳定性的影响研究 |
| 第一节 理论分析与研究假设 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量定义 |
| 三、银行业稳定性估计模型 |
| 第三节 实证回归结果分析 |
| 一、银行集中度与银行业稳定性 |
| 二、异质性分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、主要结论 |
| 二、进一步讨论 |
| 第七章 结论与政策建议 |
| 第一节 本文的主要研究结论 |
| 一、全球银行集中度呈上升趋势且不同发展阶段国家趋势各异 |
| 二、集中度提高促进绩效提升,但过高可能挤压实体经济发展空间 |
| 三、集中度较高时,适当降低集中度以及大银行履行社会责任可提升包容性 |
| 四、集中度过高降低稳定性,监管质量提升有助于提高稳定性 |
| 五、不同国家、不同发展阶段下最优集中度区间不同且动态变化 |
| 第二节 对我国银行业和资本市场发展的启示 |
| 一、积极推进银行控股集团及多层次金融市场发展 |
| 二、鼓励大银行提升市场竞争力来提高银行业绩效 |
| 三、通过政府政策引导与银行履行社会责任促进银行业包容性提高 |
| 四、提高监管质量、优化银行业结构以保持银行业稳定性 |
| 五、正确处理银行业绩效、包容性与稳定性之间的关系 |
| 第三节 本文的不足之处和未来研究展望 |
| 参考文献 |
| 博士学位攻读期间的科研成果 |
| 致谢 |
（4）中国银行业集中度的经济效应研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、选题背景和研究意义 |
| 二、文献综述 |
| 三、研究内容 |
| 四、研究方法与设计 |
| 五、创新与不足之处 |
| 第一章 理论基础：银行业集中度的经济效应分析 |
| 第一节 我国银行业集中度概况 |
| 一、我国银行业的市场现状 |
| 二、我国银行业的集中度 |
| 三、我国银行存款的集中度 |
| 四、我国银行贷款的集中度 |
| 第二节 我国银行业集中度的度量 |
| 一、银行业集中度的定义和衡量指标 |
| 二、相对集中度指标——赫芬达尔-赫希曼指数(HHI) |
| 三、绝对集中度指标——行业集中率(CR) |
| 第三节 银行业集中度的多重经济效应 |
| 一、银行业集中度的宏观经济效应 |
| 二、银行业集中度的中观经济效应 |
| 三、银行业集中度的微观经济效应 |
| 第二章 宏观探讨：银行业集中度对经济增长的影响分析 |
| 第一节 银行集中影响经济增长的理论机制 |
| 一、银行业集中度与经济增长的“最优金融结构理论” |
| 二、我国银行业市场结构形成原因分析 |
| 第二节 变量、数据及计量模型的设定 |
| 一、变量与数据 |
| 二、实证模型的设定 |
| 第三节 实证分析及结果 |
| 第三章 宏观政策：银行业集中度影响货币政策传导效用的分析 |
| 第一节 货币政策信贷传导路径理论 |
| 第二节 银行业集中度影响货币政策传导的实证分析 |
| 一、数据、变量及模型设定 |
| 二、实证结果分析 |
| 第四章 中观视角：银行业集中度对产业增长的影响分析 |
| 第一节 银行业集中度影响产业结构和产业发展的理论 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、外部融资依赖程度 |
| 二、银行业竞争度 |
| 三、信息透明程度 |
| 第三节 实证研究模型的构建 |
| 一、实证模型 |
| 二、总产出增长的路径分解 |
| 三、要素产出弹性的估计 |
| 四、实证模型的建立 |
| 第四节 数据来源与变量设定 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量设计及说明 |
| 第五节 实证结果分析 |
| 一、行业产出弹性估计 |
| 二、银行业集中度与产业增长的路径研究 |
| 第六节 稳健性检验 |
| 第五章 微观主体：银行业集中度影响企业投资效率的分析 |
| 第一节 银行业集中度影响企业信贷供给的理论分析 |
| 一、逆向选择 |
| 二、道德风险 |
| 第二节 基于融资约束路径的企业投资效率理论 |
| 一、市场力量假说 |
| 二、信息假说 |
| 三、融资约束与企业投资 |
| 第三节 银行业集中度影响企业投资效率的实证研究 |
| 一、研究假设 |
| 二、研究方法与实证设计 |
| 三、数据来源及变量说明 |
| 四、实证结果分析 |
| 五、稳健性检验 |
| 第六章 微观机构：银行业集中度影响风险承担的效应分析 |
| 第一节 银行业集中度影响经营管理和风险承担的理论分析 |
| 一、特许权价值效应 |
| 二、风险转移效应 |
| 三、息差效应 |
| 第二节 风险经营与管理是银行运营的核心 |
| 一、银行业风险概况 |
| 二、银行业风险度量指标构建 |
| 第三节 实证模型构建与结果分析 |
| 一、模型的构建 |
| 二、变量解释及数据选取 |
| 三、模型设定检验 |
| 四、回归结果分析 |
| 研究结论与政策建议 |
| 一、研究结论 |
| 二、政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）中国区域金融稳定研究 ——基于金融结构的视角（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 序论 |
| 一、研究背景与意义 |
| 二、相关文献述评 |
| 三、研究内容与方法 |
| 四、主要创新与不足 |
| 第一章 区域金融稳定的影响因素分析 |
| 第一节 区域金融稳定的界定 |
| 一、金融稳定内涵 |
| 二、区域金融稳定内涵 |
| 三、金融稳定相关理论 |
| 第二节 区域金融结构对金融稳定的影响机制 |
| 一、区域金融结构与产业结构契合度 |
| 二、区域金融创新 |
| 三、区域金融结构空间溢出效应 |
| 第三节 影响区域金融稳定的其他因素 |
| 一、内部因素 |
| 二、外部因素 |
| 本章小结 |
| 第二章 区域金融稳定的度量 |
| 第一节 金融稳定研究文献述评 |
| 一、金融稳定的定义 |
| 二、金融稳定的测度 |
| 第二节 金融稳定测度方法的对比分析 |
| 一、金融危机预警模型 |
| 二、宏观压力测试方法 |
| 三、金融稳定状态指数方法 |
| 第三节 区域金融稳定指标体系构建 |
| 一、区域金融稳定度量指标体系构建的原则 |
| 二、区域金融稳定度量指标体系选取 |
| 三、区域金融稳定指数度量方法选择 |
| 第四节 中国区域金融稳定评估 |
| 一、中国金融稳定总体评估 |
| 二、中国区域金融稳定评估 |
| 本章小结 |
| 第三章 区域金融结构与产业结构契合度对金融稳定的影响 |
| 第一节 文献述评及研究假设 |
| 一、文献述评 |
| 二、研究假设的提出 |
| 第二节 实证研究设计 |
| 一、样本及数据 |
| 二、模型设定与变量定义 |
| 第三节 实证结果及分析 |
| 一、描述性分析 |
| 二、实证结果分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 本章小结 |
| 第四章 区域金融创新、金融结构与产业结构契合度对金融稳定性影响 |
| 第一节 文献述评及研究假设 |
| 一、文献述评 |
| 二、研究假设的提出 |
| 第二节 实证研究设计 |
| 一、样本及数据 |
| 二、模型设定与变量定义 |
| 第三节 实证结果及分析 |
| 一、描述性分析 |
| 二、实证结果分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 本章小结 |
| 第五章 区域金融结构与金融稳定空间溢出效应 |
| 第一节 文献述评 |
| 第二节 区域金融结构的空间相关性分析 |
| 一、Mora's Ⅰ指数分析 |
| 二、空间相关性检验 |
| 第三节 区域金融结构的空间溢出效应分析 |
| 一、模型选取 |
| 二、样本数据与模型构建 |
| 三、检验结果及分析 |
| 本章小结 |
| 结论 |
| 一、主要结论 |
| 二、政策建议 |
| 三、研究展望 |
| 参考文献 |
| 在读期间科研成果 |
| 致谢 |
（6）政府监管视域下国有银行国际业务风险及其防范 ——基于6家银行10年数据的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 问题的提出 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究动机与目的 |
| 三、研究意义 |
| 第二节 国内外研究现状述评 |
| 一、国外银行国际业务相关研究 |
| 二、国内银行国际业务相关研究 |
| 三、国内外研究现状评价及本文的视角 |
| 第三节 研究方法 |
| 一、文献分析法 |
| 二、实证分析法 |
| 第二章 国有银行国际业务风险理论分析 |
| 第一节 国有银行国际业务相关理论分析 |
| 一、国有银行国际业务的定义 |
| 二、国有银行国际业务的分类 |
| 三、国有银行国际业务理论基础 |
| 第二节 我国银行业监管架构演进 |
| 一、我国银行业总体监管架构 |
| 二、我国银行业监管发展历程 |
| 三、我国银行业监管机构职能划分 |
| 第三节 国有银行开展国际业务现状分析 |
| 一、国有银行业状况 |
| 二、国有银行开展国际业务的动因 |
| 三、国有银行开展国际业务的现状 |
| 第三章 国有银行国际业务与风险关系的实证分析 |
| 第一节 研究设计 |
| 一、研究样本 |
| 二、数据来源 |
| 三、研究变量 |
| 四、研究模型 |
| 第二节 数据分析 |
| 一、描述性分析 |
| 二、相关性分析 |
| 三、回归分析 |
| 四、实证结果分析 |
| 第四章 完善国有银行国际业务风险防范机制的对策 |
| 第一节 督促国有银行提高资本充足率、增强资产规模 |
| 第二节 完善政府对国有银行国际业务的监管机制 |
| 一、设立国有银行国际业务专门监管部门 |
| 二、建立国有银行国际业务数据统计机制 |
| 三、建立国有银行国际业务政策导向制度 |
| 四、搭建境外各国经济金融信息发布平台 |
| 结语 |
| 一、基本结论 |
| 二、研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（7）中国大型商业银行国际竞争力的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 绪论 |
| 1.1 选题的背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究内容及方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 主要创新点及研究不足 |
| 2. 商业银行竞争力的理论基础 |
| 2.1 相关概念界定和说明 |
| 2.1.1 商业银行 |
| 2.1.2 企业竞争力 |
| 2.1.3 商业银行竞争力 |
| 2.1.4 商业银行国际竞争力 |
| 2.2 国内外学者研究成果 |
| 2.2.1 国外学者研究成果 |
| 2.2.2 国内学者研究成果 |
| 2.2.3 对国内外研究文献的评述 |
| 3. 商业银行国际竞争力的评价体系与构成要素 |
| 3.1 商业银行国际竞争力的评价实践 |
| 3.1.1 WEF和IMD设立的评价标准 |
| 3.1.2 骆驼评价体系(CAMELS) |
| 3.1.3 国外专业评级和研究机构评价体系 |
| 3.1.4 国内专业评级和研究机构评价体系 |
| 3.2 商业银行国际竞争力的构成要素 |
| 3.2.1 商业银行国际竞争力基础性要素 |
| 3.2.2 商业银行国际竞争力资源性要素 |
| 3.2.3 商业银行国际竞争力业务性要素 |
| 4. 中国大型商业银行国际化经营与国际竞争力变迁 |
| 4.1 国际化对于中国银行业的意义 |
| 4.1.1 银行国际化是中国银行业“走出去”战略的必然要求 |
| 4.1.2 银行国际化是提高中国银行国际竞争力的重要途径 |
| 4.1.3 银行国际化是中国银行业转变发展方式的重要机遇 |
| 4.2 中国大型商业银行国际化 |
| 4.2.1 改革开放前中国银行业 |
| 4.2.2 改革开放后至加入WTO前中国银行业 |
| 4.2.3 入世后中国银行业 |
| 4.2.4 中国大型商业银行国际化案例 |
| 4.2.5 中国大型商业银行正处于快速国际化发展阶段 |
| 4.3 外资银行在中国的发展现状 |
| 4.3.1 外资银行初入期 |
| 4.3.2 外资银行成长期 |
| 4.3.3 外资银行收缩期 |
| 4.3.4 外资银行大发展期 |
| 5. 国外大型商业银行国际化经营与国际竞争力变迁 |
| 5.1 发达国家大型商业银行综合经营与国际竞争力 |
| 5.1.1 美国大型商业银行 |
| 5.1.2 欧洲大型商业银行 |
| 5.1.3 日本大型商业银行 |
| 5.1.4 澳洲大型商业银行 |
| 5.2 新兴市场国家大型商业银行改革与国际竞争力 |
| 5.2.1 “金砖国家”大型商业银行 |
| 5.2.2 其他国家和地区大型商业银行 |
| 5.3 离岸金融中心大型商业银行国际竞争力 |
| 6. 大型商业银行国际化经营与国际竞争力：经验借鉴 |
| 6.1 大型商业银行国际化发展的一般模式 |
| 6.1.1 大型商业银行国际化发展模式的类型 |
| 6.1.2 大型商业银行国际化目标市场选择的标准 |
| 6.1.3 大型商业银行国际化发展的新特点及其趋势 |
| 6.2 混业经营、银行绩效与竞争环境：国际经验 |
| 6.2.1 研究样本与模型设定 |
| 6.2.2 回归结果及简要结论 |
| 6.3 大型商业银行国际化经营的经验借鉴 |
| 6.3.1 发达国家大型商业银行国际化经营的经验 |
| 6.3.2 中国大型商业银行国际化经营战略选择 |
| 7. 中国大型商业银行国际竞争力：国际比较 |
| 7.1 大型商业银行国际竞争力的理论依据与经济模型 |
| 7.1.1 银行国际化的经济行为分析 |
| 7.1.2 商业银行国际竞争力“钻石模型”理论 |
| 7.1.3 商业银行的国际竞争力的“五因子”模型 |
| 7.2 大型商业银行国际竞争力的实证研究 |
| 7.2.1 评价指标体系的原则 |
| 7.2.2 研究假设 |
| 7.2.3 国际竞争力评价指标体系 |
| 7.2.4 大型商业银行国际竞争力评价方法 |
| 7.2.5 研究样本的选取、数据来源与相关说明 |
| 7.3 实证结果 |
| 7.3.1 基于数理统计法的样本银行国际竞争力实证分析 |
| 7.3.2 基于因子分析法的样本银行国际竞争力实证分析 |
| 7.4 大型商业银行国际竞争力的变迁 |
| 8. 结论与展望 |
| 8.1 研究的主要结论及建议 |
| 8.1.1 主要结论 |
| 8.1.2 提高中国大型商业银行国际竞争力的对策 |
| 8.2 进一步展望 |
| 8.2.1 加快国际化步伐 |
| 8.2.2 转变发展模式 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（8）银行业结构与金融稳定 ——基于中东欧和独联体国家制度变迁视角的分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 第一节 研究背景和研究意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 研究目的、结构安排和研究方法 |
| 一、研究目的 |
| 二、结构安排 |
| 三、研究方法 |
| 第三节 创新点和不足 |
| 一、创新点 |
| 二、不足 |
| 第一章 文献概览：理论溯源与研究综述 |
| 第一节 基本概念的界定 |
| 一、银行业结构 |
| 二、金融稳定 |
| 三、制度和制度变迁 |
| 第二节 理论溯源和概要阐释 |
| 一、产业组织理论中的SCP分析框架 |
| 二、金融深化、金融抑制和金融结构理论 |
| 三、制度和制度变迁分析 |
| 四、金融脆弱性、宏观经济影响和微观经营安全 |
| 第三节 相关研究的梳理和述评 |
| 一、市场结构、竞争和金融风险 |
| 二、产权改革、外资银行进入与银行稳定 |
| 三、制度变迁、银行业结构和经营效率 |
| 四、金融深化、制度变迁和金融危机 |
| 本章小结 |
| 注释 |
| 第二章 银行业结构影响金融稳定的机制分析 |
| 第一节 银行业结构演进的具体内容和动态均衡 |
| 一、银行业结构的具体内容 |
| 二、动态调整中的银行业结构演进 |
| 三、组织趋同理论和银行的异质性 |
| 第二节 银行业市场结构影响金融稳定的机制分析 |
| 一、市场结构、分工格局和特许权价值 |
| 二、市场结构、银企关系和中小企业融资 |
| 三、市场结构、价格联动和风险传导 |
| 四、市场结构、经济结构和比较优势 |
| 第三节 银行业产权结构影响金融稳定的机制分析 |
| 一、产权结构影响金融稳定的直接机制 |
| 二、产权结构影响金融稳定的间接机制 |
| 本章小结 |
| 注释 |
| 第三章 对银行业结构演进与融稳定状况的实际评估 |
| 第一节 经济转型、金融深化与银行业改革 |
| 一、经济转型与模式选择 |
| 二、金融深化与银行业改革 |
| 第二节 银行业改革历程和现状分析 |
| 一、银行业的改革历程回顾 |
| 二、银行业的发展现状和比较分析 |
| 第三节 银行业结构的评估和比较分析 |
| 一、银行业市场结构的衡量指标 |
| 二、银行业产权结构的衡量指标 |
| 三、具体评估及比较分析 |
| 第四节 金融稳定的评估和比较分析 |
| 一、维护金融稳定的特殊意义 |
| 二、金融稳定评估的方法与指标 |
| 三. 具体评估及比较分析 |
| 本章小结 |
| 注释 |
| 第四章 制度变迁对银行业结构与金融稳定的影响分析 |
| 第一节 制度变迁与转型分析 |
| 一、制度变迁与金融转型 |
| 二、华盛顿共识及其基本内容 |
| 三、金融危机带来的制度性思考 |
| 第二节 制度变迁影响银行业结构的机制分析 |
| 一、制度变迁对银行行为的激励约束机制 |
| 二、银行行为变化与银行业结构演进的关系 |
| 第三节 制度变迁影响金融稳定的具体体现 |
| 一、存款保险制度与道德风险 |
| 二、金融开放制度与金融安全 |
| 三、金融监管制度与风险激励 |
| 本章小结 |
| 注释 |
| 第五章 制度变迁成就的总体评价与具体内容 |
| 第一节 制度建设成就的总体评价和比较 |
| 一、社会发展和公共支出的情况 |
| 二、经济和金融转型的成绩 |
| 三、金融领域的制度改革进展情况 |
| 第二节 金融制度变迁的主要内容及其比较 |
| 一、存款保险制度 |
| 二、金融开放制度 |
| 三、金融监管制度 |
| 第三节 案例分析：制度缺陷与金融安全网建设 |
| 一、俄罗斯金融危机与制度缺陷 |
| 二、波兰金融安全网的构建 |
| 本章小结 |
| 注释 |
| 第六章 基于制度变迁视角的银行业结构与金融稳定关系的实证研究 |
| 第一节 实证模型构建与变量选择 |
| 一、实证模型的构建 |
| 二、变量的选择 |
| 三、研究对象和数据来源 |
| 第二节 数据的统计性描述 |
| 第三节 计量检验过程和分析 |
| 一、银行业结构与金融稳定关系的分析 |
| 二、制度变迁、银行业结构与金融稳定关系的分析 |
| 第四节 结论及原因分析 |
| 一、银行业市场结构、产权结构与金融稳定的关系 |
| 二、制度变迁对银行业结构、金融稳定的影响 |
| 本章小结 |
| 附录 |
| 第七章 结论及对中国银行业的启示 |
| 第一节 本文的主要结论 |
| 一、理论分析的主要结论 |
| 二、现实情况的分析结论 |
| 三、实证分析的主要结论 |
| 第二节 对中国银行业改革的启示 |
| 一、银行业结构改革须服务于金融稳定的大局 |
| 二、制度建设过程中应妥善处理好市场和政府的关系 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（9）经济全球化背景下中国银行业税收问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 0. 前言 |
| 0.1 问题的提出和选题意义 |
| 0.2 国内外研究现状 |
| 0.2.1 我国银行业税收制度理论研究综述 |
| 0.2.2 国外银行业课税文献综述 |
| 0.3 论文的理论框架及使用的主要工具和方法 |
| 0.3.1 本文的主要理论框架 |
| 0.3.2 使用的主要工具及研究方法 |
| 0.4 论文的基本思路和逻辑结构 |
| 0.4.1 基本思路 |
| 0.4.2 整体框架及其逻辑结构 |
| 0.4.3 各章的主要内容 |
| 0.5 贡献与不足 |
| 0.5.1 贡献 |
| 0.5.2 不足 |
| 1. 经济全球化对银行业税收提出的要求 |
| 1.1 经济全球化的标志、特点 |
| 1.1.1 经济全球化的标志及其主要表现 |
| 1.1.2 经济全球化的本质及其主要理论 |
| 1.1.3 经济全球化的特点及其主要趋势 |
| 1.2 经济全球化对银行业发展的影响 |
| 1.2.1 银行存在的价值 |
| 1.2.2 经济全球化对银行业发展的影响 |
| 1.2.3 金融危机给予我国银行业改革的启示 |
| 1.3 银行业税收的作用 |
| 1.3.1 税收的定义 |
| 1.3.2 税收的主要职能和作用 |
| 1.3.3 税收的分类 |
| 1.3.4 税收原则 |
| 1.3.5 银行业税收应对经济全球化面临旳课题 |
| 2. 银行税收的公共需求分析 |
| 2.1 经济全球化的公共税收问题 |
| 2.2 有关公共需求的基本假设 |
| 2.2.1 公共产品 |
| 2.2.2 社会效用 |
| 2.2.3 资金来源 |
| 2.2.4 经济载体 |
| 2.3 理论分析 |
| 2.3.1 税收的本质—公共需求 |
| 2.3.2 公共需求在银行业税收的体现 |
| 2.4 我国银行业税收“讨价还价”的案例分析 |
| 2.4.1 银行业争取税收利益的行动 |
| 2.4.2 公共需求对银行业税收的压力 |
| 3. 银行业税收的信贷效应分析 |
| 3.1 促进银行业发展是税收在全球化背景下的课题 |
| 3.2 银行经营效益的理论分析 |
| 3.2.1 基本模型的建立 |
| 3.2.2 利润最大化的优化问题 |
| 3.3 税收效应的理论分析 |
| 3.3.1 营业税的信贷效应分析 |
| 3.3.2 所得税效应分析 |
| 3.4 营业税与信贷比相关性的实证分析 |
| 3.4.1 营业税与信贷比的相关性观测 |
| 3.4.2 营业税与信贷比相关性弱的原因分析 |
| 3.4.3 银行业税收与信贷效应理论的实际修正 |
| 4. 银行业税收的效率公平分析 |
| 4.1 经济全球化的税收公平效率问题 |
| 4.2 税收效率的理论分析 |
| 4.2.1 社会福利 |
| 4.2.2 市场经济资源配置的社会福利 |
| 4.2.3 税收的社会福利损失 |
| 4.2.4 税收对资源配置的市场影响 |
| 4.3 税收公平的理论分析 |
| 4.3.1 资源的公平配置 |
| 4.3.2 税收的公平 |
| 4.3.3 税收负担比较 |
| 4.3.4 税收公平与效率的关系 |
| 4.4 我国银行业税收公平效率的情况分析 |
| 4.4.1 流转税的社会福利损失问题 |
| 4.4.2 税收中性原则问题 |
| 4.4.3 税收负担问题 |
| 4.4.4 弹性分析-拉弗曲线问题 |
| 5. 银行业税收的金融风险分析 |
| 5.1 经济全球化的税收金融风险问题 |
| 5.2 信息经济学的理论分析 |
| 5.2.1 不确定条件下的银行呆帐准备金 |
| 5.2.2 信息不对称条件下的风险承担 |
| 5.3 银行业呆账税务处理实证分析 |
| 5.3.1 呆账税务处理的国际比较 |
| 5.3.2 我国银行呆账税务处理存在的主要风险 |
| 5.3.3 银行金融风险承担的税收机制 |
| 6. 中外银行业税收制度比较分析 |
| 6.1 经济全球化背景下中外税收比较问题 |
| 6.1.1 研究借鉴国际趋势发展的内在要求 |
| 6.1.2 比较分析的主要方法概述 |
| 6.1.3 抽象分析的主要工具 |
| 6.2 银行业税收制度发展历史的比较分析 |
| 6.2.1 基本情况对比 |
| 6.2.2 关于抽象分析 |
| 6.2.3 主要启示 |
| 6.3 银行业税收制度建设思路的比较分析 |
| 6.3.1 基本情况对比 |
| 6.3.2 关于抽象分析 |
| 6.3.3 主要启示 |
| 6.4 银行业税收制度具体安排的比较分析 |
| 6.4.1 基本情况对比 |
| 6.4.2 关于抽象分析 |
| 6.4.3 主要启示 |
| 6.5 银行业税收制度后金融危机对策的比较分析 |
| 6.5.1 基本情况对比 |
| 6.5.2 关于抽象分析 |
| 6.5.3 主要启示 |
| 7. 我国银行业税收制度优化对策 |
| 7.1 研究的主要方法 |
| 7.2 我国银行业税收制度存在的主要问题 |
| 7.2.1 经济全球化对我国银行业的要求 |
| 7.2.2 全球化视角下银行业税收制度存在的主要问题 |
| 7.2.3 银行业税收立足于全球化需要考虑的问题 |
| 7.3 税收制度分析提供的原理和经验 |
| 7.3.1 公共需求分析提供的原理和经验 |
| 7.3.2 信贷效应分析提供的原理和经验 |
| 7.3.3 公平效率分析提供的原理和经验 |
| 7.3.4 金融风险分析提供的原理和经验 |
| 7.3.5 中外比较分析提供的原理和经验 |
| 7.4 我国银行业税收制度建设的整体思路 |
| 7.4.1 需要解决的根本问题 |
| 7.4.2 指导思想的确立 |
| 7.4.3 遵循的基本原则 |
| 7.4.4 分析思考路径 |
| 7.5 我国银行业税收制度建设的基本策略 |
| 7.5.1 关于财政收入问题 |
| 7.5.2 关于税收负担问题 |
| 7.5.3 关于税收效率问题 |
| 7.5.4 关于银行业发展问题 |
| 7.5.5 关于降低金融风险问题 |
| 7.5.6 关于鼓励特定行业产业问题 |
| 7.6 我国银行业税收制度建设的具体安排 |
| 7.6.1 税收负担 |
| 7.6.2 税种结构 |
| 7.6.3 流转税方面 |
| 7.6.4 企业所得税方面 |
| 7.6.5 风险类 |
| 8. 结束语 |
| 8.1 本文的主要观点及其结论 |
| 8.2 本文的主要创新点 |
| 8.2.1 关于分析问题的坐标系、理论和工具方面的创新点 |
| 8.2.2 关于税收效应分析方面的创新点 |
| 8.2.3 关于税收制度优化对策方面的创新点 |
| 8.3 本文的主要不足及下一步研究的方向 |
| 8.3.1 本文存在的主要不足及其局限 |
| 8.3.2 本课题的进一步研究方向 |
| 参考文献 |
| 后记·致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（10）中国银行业竞争力分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、选题背景和意义 |
| 二、理论综述 |
| 三、论文框架 |
| 四、研究目标、方法和创新 |
| 第一章 竞争力与银行业竞争力有关理论 |
| 第一节 企业竞争力理论 |
| 一、主要竞争力理论回顾 |
| 二、企业竞争力理论的演变 |
| 第二节 银行业竞争力理论 |
| 一、银行业竞争力定义及特征 |
| 二、银行业竞争力理论综述 |
| 三、银行业竞争力主要指标 |
| 第三节 本文对银行业竞争力比较的重点 |
| 一、利用英国《银行家》1000 家银行数据分析 |
| 二、注重中国银行业竞争的外部因素分析 |
| 第二章 中国银行业竞争力分析 |
| 第一节 中国银行业的发展 |
| 一、改革开放前“大一统”的中国银行业 |
| 二、改革开放后到加入WTO 前的中国银行业 |
| 三、加入WTO 后中国银行业发展 |
| 第二节 中国银行业竞争力总体评价 |
| 一、中国银行业总体竞争格局 |
| 二、中国银行业竞争力显着增强 |
| 三、中国银行业竞争力增强的原因 |
| 四、中国银行业竞争力进一步增强的制约因素 |
| 第三节 中国银行业竞争力具体分析 |
| 一、中国大型商业银行竞争力分析 |
| 二、股份制商业银行竞争力分析 |
| 三、其他商业银行竞争力分析 |
| 第三章 西方银行业竞争力分析及启示 |
| 第一节 西方银行业竞争力总体评价 |
| 一、主要西方国家银行业发展历程 |
| 二、西方银行业竞争力状况 |
| 三、西方银行业竞争力评价 |
| 第二节 西方银行业竞争力提升分析 |
| 一、现代公司治理结构有利于西方银行业竞争力提升 |
| 二、创新与监管推动西方银行业竞争力提升 |
| 三、综合化和全球化促进西方银行业竞争力提升 |
| 第三节 西方银行业竞争力提升对中国的启示 |
| 一、在银行业与政府关系处理上的启示 |
| 二、在推动金融创新发展主导力量方面的启示 |
| 三、在经济全球化背景下银行推进海外经营的启示 |
| 第四章 国际金融危机及政府应对措施对银行业竞争力的影响 |
| 第一节 国际金融危机及其对国际银行业竞争格局的影响 |
| 一、本次国际金融危机分析 |
| 二、国际金融危机对国际银行业竞争格局的影响 |
| 第二节 国际金融危机及政府应对措施对西方银行业竞争力的影响 |
| 一、国际金融危机对西方银行业的影响 |
| 二、西方政府应对国际金融危机所采取的措施 |
| 三、西方政府应对措施对西方银行业竞争力的影响 |
| 第三节 国际金融危机及政府应对措施对中国银行业竞争力的影响 |
| 一、国际金融危机对中国银行业的影响 |
| 二、中国政府应对国际金融危机所采取的措施 |
| 三、中国政府应对措施对中国银行业竞争力的影响 |
| 第五章 后危机时代中国银行业竞争力的提升 |
| 第一节 后危机时代中国银行业竞争力提升的必要性 |
| 一、中国银行业竞争力提升有利于增强金融稳定 |
| 二、中国银行业竞争力提升有利于提高金融资源配置效率 |
| 三、中国银行业竞争力提升有利于中国参与国际金融竞争 |
| 第二节 中国银行业竞争力再提升面临的主要问题 |
| 一、金融脱媒影响和金融创新不足问题 |
| 二、利率市场化进程加速和银行业务国际化压力 |
| 三、经营方式和赢利模式转变压力 |
| 四、巴塞尔新协议对资本要求的挑战 |
| 第三节 中国银行业竞争力提升的主要途径 |
| 一、完善公司治理 |
| 二、打造持续盈利的核心竞争力 |
| 三、提高银行核心资本质量 |
| 四、提高风险管理和运营能力 |
| 五、创造有利于银行发展的外部环境 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
四、从比较金融系统看中国银行业改革（论文参考文献）
- [1]中国商业银行经营效率比较研究[D]. 韩健鹏. 辽宁大学, 2021
- [2]智能时代银行网点转型对策研究 ——以GD银行FZ分行为例[D]. 吴陈姗. 闽江学院, 2021(08)
- [3]银行集中度与银行业发展问题研究[D]. 何宁. 中央财经大学, 2019(08)
- [4]中国银行业集中度的经济效应研究[D]. 方劲松. 中南财经政法大学, 2019(08)
- [5]中国区域金融稳定研究 ——基于金融结构的视角[D]. 董迪. 中南财经政法大学, 2018(04)
- [6]政府监管视域下国有银行国际业务风险及其防范 ——基于6家银行10年数据的研究[D]. 谢易成. 广西民族大学, 2018(01)
- [7]中国大型商业银行国际竞争力的研究[D]. 周立. 西南财经大学, 2013(01)
- [8]银行业结构与金融稳定 ——基于中东欧和独联体国家制度变迁视角的分析[D]. 李果. 复旦大学, 2012(03)
- [9]经济全球化背景下中国银行业税收问题研究[D]. 秦凯. 西南财经大学, 2012(04)
- [10]中国银行业竞争力分析[D]. 居松存. 中共中央党校, 2011(09)